¿QUÉ ES UNA PÓLIZA DE VIDA UNIVERSAL INDEXADA (IUL)?

Indexed Universal Life, también llamada IUL, es una póliza de vida permanente que le brinda la oportunidad de ganar intereses con impuestos diferidos que reflejan el crecimiento de los índices bursátiles.

¿CÓMO FUNCIONA UN IUL?

indexed universal life insurance

A medida que se pagan las primas, el dinero se destina tanto al beneficio por fallecimiento como a un componente en efectivo que crece con el tiempo. Con un IUL, en lugar de crecer a una tasa fija, el crecimiento del componente de efectivo se basa en la fortaleza de los índices bursátiles.

¿CUALES SON LOS BENEFICIOS DE UN IUL?

  • Este plan tiene primas flexibles
  • Implica un riesgo menor que invertir directamente en el mercado de valores.
  • A diferencia de una Roth IRA, no hay límite para las contribuciones anuales.
  • El beneficio de muerte es libre de impuestos.
  • La tasa de interés nunca será inferior al 0% (muchas veces es el 2%), lo que significa que los fondos están protegidos contra pérdidas.
  • Los fondos se pueden usar libres de impuestos a cualquier edad, en cualquier momento, por cualquier motivo, como un préstamo en efectivo. Muchos clientes usan el valor en efectivo para costear la educación de los hijos, comprar un automóvil, realizar un pago inicial para un hogar o para la jubilación.
  • La póliza es válida para toda la vida.

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Seguimos abiertos

A medida que la situación del Coronavirus (Covid-19) continúa evolucionando, me gustaría asegurarle que estoy aquí para ayudarle! Puede comunicarse conmigo si tiene alguna pregunta sobre su póliza. 

Han habido cambios temporales en el negocio de Seguros de Vida. En este momento, en muchos casos, se puede aplicar sin hacer exámenes médicos y las aplicaciones se realizan totalmente por internet para su comodidad y seguridad. 

Además se han extendido los períodos de gracia hasta 60 días en caso de que sus finanzas se hayan visto afectadas por la crisis y desee detener los pagos de las primas por un tiempo. 

Llámeme ahora, juntos podemos analizar sus necesidades y encontrar una solución personalizada hoy mismo. 

(714) 729-3616 oficina o (305)450-8700 móvil.
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